100萬,可以全職投基嗎?(周報179期)

2023-01-29 19:35:23 來源:雪球網

最近有人問博格:“有100萬,可以全職投資基金嗎?”

似乎大家都不愿意上班,更期待“不上班還有錢花”,然后就開始幻想全職投資基金了。

博格不想打擊提問者的積極性,唯有回答說:“假設你每年開銷是10萬塊錢的話,現在有100萬本金,如果每年都能確保10%的年化收益率,就可以全職投資基金了。”


(資料圖)

關鍵詞“每年都能確保10%的年化收益率”,但凡有幾年的投資經驗都知道這個基本做不到的,但是在一些新手眼中這個似乎并不難。

投資基金不能光想著賺錢的時候,也要考慮到虧錢的時候。博格以自己為例:

如果遇見這種情況,“全職投資基金”的夢想就可以斷了。

按照A股每8年一個牛市周期的說法:

2007年是牛市;

2015年是牛市;

2023年也應該是牛市!

今年到底是不是牛市,博格很難判斷。經歷最近兩年多的市場調整,越來越多的投資者認為“止盈”很重要,尤其經歷2022年的虧損之后,大家都打算回本之后,再賺個10-15%就止盈了。

博格是一個長期投資者,投資目標是持續跑贏滬深300指數:“滬深300漲,咱就要比Ta漲得更多;滬深300跌,咱就要比Ta跌的更少”(例如2022年滬深300跌21%,博格虧損不到15%,但是還是虧損的),在投資里面這個叫做相對收益,相對于業績基準(例如滬深300)的收益。

按博格最近五年投資基金的回報:2018年-11%,2019年+44%,2020年+44%,2021年+8%,2022年-15%,2023年以來+7%,這樣的話年化收益應該在11%-12%了。

如果沒有2019-2020年兩年累計翻倍的收益,很難承受住2022年回調了,這個再次驗證了“狠狠地賺錢,才能虧得起”。

接下來在2023年,如果大家選擇回本就賣的話,面臨三種情況:

(1)市場先漲后跌,回本止盈就是對的;

(2)市場慢牛漲幅(10-20%),回本止盈也是對的;

(3)市場大牛漲幅(50%以上),回本止盈就會面臨踏空的風險。

在2007年那波牛市,很多投資者就是在3000那波回調的時候止盈了,但是后面是一波持續的上漲,從3000點漲到6000點,很多在3000點空倉的投資者實在忍受不了“踏空”的難受,結果在5000-6000點抱著“一萬點不是夢”的幻想沖進去了。

接下來,到底應該如何有節奏的“止盈”,大家可以關注望京博格,主要的思路就是市場溫度低于30攝氏度的時候咬牙加倉,高于50攝氏度開始考慮逐步一點點賣出。

初五港股開市,相比A股早開市兩天:

今年以來恒生國企指數漲幅15.94%,恒生科技漲幅16.58%,恒生醫療漲幅15%,相比之下滬深300漲幅8%,似乎A股開市之后有補漲的需求。今年跟多人覺得港股漲幅會超過A股,博格也是這樣想的。港股有做空機制,跌的時候跌的比沒有做空機制的A股跌的多,同樣漲的時候大概率也會比A股漲的多。

目前博格差不多有30%+的港股基金配置,這個倉位也算是比較舒服的倉位了,未來計劃保持住目前港股配置,不會輕易的加倉或者減倉港股基金。

春節期間又看了幾篇關于信創的研究報告,又有了加倉信創的沖動;再看看國泰軟件ETF今年累計漲幅接近13%了,沖動又被抑制了。目前市場中信創的股票市值都不大,科大訊飛與恒生電子市值在800億左右,當然信創這個市場也沒有新能車市場那么大,大概率是出不了萬億市值的公司,但是從幾百億漲到一千多億概率還是不小的。

關于信創是否加倉,博格繼續研究、繼續等待時機吧。目前市場溫度接近40攝氏度了,咱們就盡量不追高,減少加倉吧。

關鍵詞: 投資基金 做空機制 恒生科技

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