人工智能的大航海時代

ChatGPT火了之后，有一個段子，說：我們過去想象的人工智能是，我們寫詩畫畫編音樂，AI燒飯洗碗修電腦，沒想到，最后是AI寫詩畫畫編音樂，我們自己燒飯洗碗修電腦。

(相關資料圖)

白領危機四伏，藍領暗自慶幸。

然而，ChatGPT實際上只是人工智能歷史上的第一個爆款應用，又是以一對一對話形式展開，效果又超出了我們的心理預期，很容易讓我們產生一個“人工智能能說會道”的錯覺，進而讓我們覺得，它未來可以取代很多白領的工作。

其實，ChatGPT底層的自然語言大模型GPT，只是眾多人工智能大模型中率先“涌現”的一個，它更傾向于生成文本的能力，所以看起來都是寫寫文章，說說話，畫畫畫，但并不是說人工智能就只能干這些，你總不能因為趙本山演小品，就以為東北人只會演小品吧？

所以說，哪有什么“只取代白領的工作”這么簡單的事啊，取代藍領工作的人工智能早晚也會來的。

僅就自然語言大模型而言，最有名的有兩種方向，除了GPT模型外，還有Google的BERT模型，兩者的核心區別在于目標不同，GPT更傾向于生成文本，而BERT 模型更傾向于理解文本。

更不用說還有更多開發中的各種方向的人工智能模型。

本文將從GPT模型與BERT模型的區別出發，分析一系列相關的問題：

說GPT更傾向于生成文本，而BERT 模型更傾向于理解文本，這個區別可能人類無法理解，不理解文本怎么生成文本呢？

但這個問題對AI來說，并不存在。

給一個形象的比喻，有一部勵志日本電影《墊底辣妹》，講一個年級倒數第一的差生通過一年內復習考入慶應大學（日本復旦交大這個級別）的真實故事，相當于在全國學生中的最后2%，進步到前2%。

這個神奇的故事之所以能實現，是因為她只要考“英語、小論文、歷史”這三門強調記憶的科目，她不需要很深的理解，只需要記憶和“生成”，注意重點是——不考數學、物理等注重推理的科目。

而GPT模型的成功，就像“墊底辣妹”一樣，很大程度在于選擇了一個“語言生成”為目標的捷徑，從而讓它看上去的效果比它實際上的突破更明顯——這一點跟現實中一樣，一個能說會道的員工，總是比只會干實事的員工，看起來更能干。

Transformer模型有編碼器和解碼器兩部分，GPT模型只使用編碼器部分，而BERT模型既包含編碼器部分，也包含解碼器部分，所以，通常認為，BERT模型需要“理解”文本的內容，GPT模型則不一定。BERT雖然也是一個文科生，但也要學習數學、物理這一類注重推理的課程，全面發展。

兩者的區別在一開始訓練時就產生了，GPT的訓練目標是通過最大化下一個單詞的條件概率來預測下一個單詞，從而完成生成任務；而BERT的訓練目標是隨機掩蓋一些輸入詞匯并要求模型預測這些詞匯，強迫模型預測缺失的單詞，因此產生了雙向性。

可能有人會想，為什么Google不先做一個相對容易的文本生成模型，而要先做一個更難的呢？

原因很簡單，BERT模型未來的用途可能更廣闊。

GPT模型就像文科畢業生，由于其在生成文本方面的強大能力，畢業后最大的“就業去向”是自動生成文章類的“工作”、包括新聞、廣告文案、創意內容、法律文書、文秘、各類咨詢，等等；其次的“就業去向”是作為聊天機器人、虛擬助手、智能客服，等等，進行更加自然、流利的對話。

而BERT模型并不會局限在“文科領域”，它可以憑借自己執行文本分類、命名實體識別、關系抽取等任務的能力，有更廣泛的用途，比如可以用于幫助搜索引擎更準確地理解用戶查詢意圖，從而提供更精準的搜索結果——這就是Google和百度一直在重點開發這個方向的原因。

更重要的是，BERT模型可以從非結構化的日常語言數據中，抽取結構化數據，就是我們前面說的訂餐館的例子，小到要求助理召集一場特定人員參加的有特定目的的會議，大到智能駕駛——

我問過ChatGPT一個問題：“你覺得智能駕駛更有可能通過哪一個模型實現？”

它很坦誠地承認，BERT模型可能更適合在復雜的駕駛場景中進行深度理解和決策，理由是：

“在智能駕駛中，理解交通標志、識別道路標線、理解交叉口的交通信號等，都需要對文本信息進行深入的理解和推斷。BERT模型作為一種能夠對文本信息進行深度理解的模型，可能在智能駕駛中具有更廣泛的應用潛力。”

然而，雙向語言模型訓練難度太大了，ChatGPT之前的GPT-2和GPT-3和BERT一樣，都是雙向模型，但效果一般，導致眾多企業在這方面的投入更猶豫，轉機出現在OpenAI將GPT變成單向語言模型后，忽然出現了GPT-3.5的質的突破，實現人工智能從猿到人的關鍵進化。

而且，未來即使BERT這一類雙向語言模型也實現了“涌現”，因為它的計算復雜度較高，算力成本也就更高，很可能從成本上限制了它的使用場景。

所以未來不會有大一統的模型，可能會是各種模型的融合，在實際應用中需要根據任務需求和計算資源進行選擇，以充分發揮各自的優勢。

例如，一個智能客服對話系統，其工作內容可以分成兩類，一類是咨詢，只需要簡單判斷客戶的意圖，主要任務是生成內容，客戶也沒有很高的精度要求，用GPT這一類單向模型就夠了；

另一類客戶溝通類工作，比如消費者要求退換貨、賠償、投訴等涉及復雜判斷和反復溝通的需求，對理解能力要求很高，還要判斷客戶提供信息的真實性，甚至需要AI判斷客戶此時的情感類型和程度，就需要用BERT模型進行意圖識別和槽位填充，從而實現更加智能、靈活的對話交互。

對比了GPT和BERT的區別，可以看出，GPT并不像大家想象的那么萬能，它的訓練目標中，對判斷推理的要求沒有文本生成高，下游應用可能并不會那么多。

那么，這個題材現在是不是有點炒作過了呢？會不會像21年的元宇宙一樣雷聲大雨點小呢？

答案是“不會”，GPT模型的意義不在于“找到東方的黃金”，而是“發現新航線”。

人工智能的理論突破，基于Transformer架構的自然語言處理模型，實際上是發生在前幾年，只是之前沒有人能實現它，所以并不確定它行不行，加上費用都是以億為單位，就算是巨頭，在投入上都比較小心。

所以ChatGPT的重要意義在于形成了一個行業共識——只要基于海量的數據去喂這個模型，時間到了，就能“大力出奇跡”，最終實現超大神經網絡能力的涌現。

國內的AI大模型長期發展緩慢，但ChatGPT問世后，短短幾個月一下子冒出了多個能力相當于GPT-3的大模型，并不是這些巨頭在蹭熱點，而是新航線被確認了，必然會有多支“艦隊”出發，之后也必然會出現更多的不同于GPT的“新航線”。

當然，越是星辰大海級別的投資機會，越需要合理的投資策略。

以應用方向為例，對應的行業都是傳媒影視游戲、各種互聯網應用和軟件，這一類行業之前因為商業模式的缺陷，估值普遍不高，所以AI應用行情的核心邏輯是用AI改造傳統的商業模式，出現業績與估值的戴維斯雙擊。

但行情是一波波走出來的，這一類產業大趨勢的行情通常包括三個階段：

第一階段的核心原因是“估值低、機構持倉低、預期低”的“三低”，以AI應用為名義的估值修復行情。既然是估值修復，那就是“邏輯第三、故事第二、位置第一”，大部分公司不分好壞，只要有訴求，都能上漲。

可一旦估值修復完成，第一批信仰者已經滿倉，其他人還在觀望，市場冷靜下來，行情就要進入到邏輯驅動和業務驅動的第二階段。

這個階段，AI應用標的的投資方向，主要考慮業務是否成立，要考慮AI使用成本與客戶需求的匹配度，盡可能優先考慮GPT3.5和4非常擅長的功能，其次是支持的功能，對年底可能推出的多模態的GPT5，還是要多一份謹慎。

我前面分析了一堆GPT模型的特點，正是為了從這個特點出發，分析現有的投資炒作邏輯中，哪些邏輯后面可能被證實，哪些邏輯可能被證偽。

人工智能首先在語言和圖像輸出方面實現質的飛躍，等于方向已經指明，這將鼓勵各大平臺加大在此方向上的投入。

變好的不但有業務，還有商業模式。內容生成行業的成本項，從沒有規模效應、難以控制的人，變成有規模效應、控制性很好的AI，市值空間變大，理應獲得更高的估值。

但這里需要區別內容生成和創意生成，前者是指大量重復的、受眾低要求的創作，后者是少數內容精英的創作成果，觀眾要求高。以影視為例，僅依賴廣告、觀眾 不太挑剔的免費電視劇更偏向于前者，而電影、付費精品劇更偏向于后者。

AI對創意生成的替代作用非常小，創意行業的商業模式不會因此改變，仍然是沒有什么投資價值的行業。

前面我以客服機器人為例，分析了客服中兩種不同需求對AI的挑戰不同，客戶的預期不同，最終導致AI的效果與付費意愿也就不同，所以，需求中側重于推理判斷和有后續動作的應用，要具體應用具體分析，總體上有幾個原則：

1、需求有明確結果，但對結果要求高的應用要謹慎，比如AI智能駕駛和AI輔助診斷，有人認為AI只是輔助診斷，但他們一定忘了魏則西的悲劇，AI診斷的暗示性遠遠強于搜索結果；

2、可以直接低成本帶來新客戶的（游戲、圖片創作、法律心理管理等咨詢服務、部分黑產），最佳；可以提高付費意愿和單價的（辦公應用），其次；只能省成本或只能改善用戶體驗的（企業文書、網文創作、藥物研發），再次；價值感不明確導致付費比較猶豫的（目前大部分），最差；

3、效果可能一般，但非常剛需或者價值感很強（比如金融、教育）；付費方與使用方分離的（禮品類硬件應用）；

4、入口強制使用的（國民級APP、留存社交關系的App、手機電視電腦智能音箱等）；

5、目前大量被炒作的應用方向（訂餐、旅游、購物），大多雖理論上可以提升用戶體驗，但并不能帶來明確的核心價值，或者不解決用戶痛點，而且結果也并不一定準確。這一類應用，可能用了很高的成本只創造了少量新需求和新收費，最終得不償失。

三、正確的方向和模糊的個股

雖然像游戲、辦公、金融、教育，都是前期炒得比較多的方向，但這些方向都非常確定，需要有一級市場的前瞻性思維，并不需要看到業績的落地。最怕的是一開始不信，看到業績落地后又相信了，業績落地、確定性很高時，估值可能已經非常離譜了。

也不要因為用過之后體驗不好，就覺得這個項目不行，只要方向正確，人工智能的進化速度遠遠超過人類的想象。

從ChatGPT的輸出內容看，它有明顯的意識形態，這是在訓練中有目的輸入的，這肯定會給各國政府一個啟發——利用人工智能訓練進行全民價值觀的灌輸或潛移默化。

至少在我國，大語言模型將兼具“宣傳陣地”（推理）和“教育陣地”（訓練）的作用，未來主要方向不是商業化，而是像現在的媒體和教育機構一樣被高度管控，以防止出現互聯網時代BAT那樣過于強勢的非官方控制的巨型平臺。

所以大模型的商業價值有相當的不確定性。正在做大模型的公司，如果能先于監管“把孩子生下來”，算是安全上岸，日后無非是監管成本問題。難的是開發進度落后的，很可能最后胎死腹中，投資打水漂。

回到前面對GPT模型定位的分析，大語言模型必然將遇到這個問題，言語就像氧氣、水源、糧食一樣，商業化必然面對各種政治的、道德的挑戰，可能商業價值更大的，還是側重推理的非語言類大模型，以及在語言大模型基礎上訓練的專業模型。

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