從已公布的四家股份行年報預測興業(yè)銀行年報
2023-03-26 10:31:16 來源：雪球網(wǎng) 小 中
(資料圖片)
目前平安、中信、招行、光大已經(jīng)公布了年報，主要情況不分析了，說說我所關注的。總體來說息差還在下滑，但四季度已經(jīng)趨穩(wěn)，資產(chǎn)質(zhì)量零售行招行、平安繼續(xù)變差，對公多些的中信、光大相對好些，從正常貸款遷徙率的前瞻指標看，中信和光大年度是下降的，招商下半年也是大幅下降，但年度創(chuàng)了2018年以來的新高，核心資本充足率方面，還是很羨慕招行的，增加了一個多百分點，總資產(chǎn)比招行少近1萬億的興業(yè)風險加權資產(chǎn)反而比招行多近1萬億，不得不說興業(yè)沒有實施資本管理高級法，在競爭中明顯處于不平等的劣勢中，招行的總資產(chǎn)增長率也是四家銀行中最高的，分紅方面，中信、招行、光大都沒有保持利潤增長率的分紅增長，中信、招行都被發(fā)行的永續(xù)債給攤薄了每股收益，光大則是為可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)股攤薄做了準備，10年來光大每股收益幾乎沒有增長，因此光大現(xiàn)在這個估值并不冤。
現(xiàn)在再預測一下興業(yè)銀行的年報情況，興業(yè)息差四季度環(huán)比應該是略有回升的，估計全年2.12%，正常貸款遷徙率比去年有望下降，關注貸款率處于四家銀行的中間位置，有望持平三季度或略降，分紅預計1.2元，派息增長率大概率高于招行的14.1%。
再說些題外話，昨天去了趟揚州，高鐵人滿為患，沒有買到座位票，看來疫情后恢復比想象的好，經(jīng)濟恢復也不會差，銀行股基本面已經(jīng)無后果之憂，相信今年報表會越來越好看。$興業(yè)銀行(SH601166)$ $招商銀行(SH600036)$ $平安銀行(SZ000001)$
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