我的銀行投資組合（二）|環(huán)球快資訊
2023-04-16 06:28:39 來源：雪球網(wǎng) 小 中
(資料圖片)
$農(nóng)業(yè)銀行(SH601288)$ $興業(yè)銀行(SH601166)$ $江蘇銀行(SH600919)$
1、銀行是我長期證券投資的第一重倉。目前銀行投資組合，占我總體倉位的50%，市值在500萬左右。這跟我是學(xué)經(jīng)濟(jì)管理出身有關(guān)。我的研究的方向之一是長期金融與資本市場，所以對銀行股有偏愛。
2、目前我銀行投資組合總共有8只股票: 第一重倉——興業(yè)銀行；第二重倉——農(nóng)業(yè)銀行；之后是依次是均衡配置的交通銀行、中國銀行H、重慶銀行H、工商銀行、江蘇銀行；最后是一個持有多年的觀察倉——民生銀行H。
3、 8個持股中，既有農(nóng)業(yè)銀行、興業(yè)銀行這樣從2012年、2014年就開始持有的“老情人”，也有工商銀行、江蘇銀行是最近半個月剛剛建倉的“新歡”。當(dāng)然，衣不如新，人不如舊。所以，農(nóng)行、興業(yè)是重倉，其他個股倉位較輕。
4、8個持股中，我分為三類: 一類是農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行H、交通銀行、工商銀行，這類是價值股；第二類是興業(yè)銀行、江蘇銀行，這類是成長股；第三類是重慶銀行H、民生銀行H，這類是困境反轉(zhuǎn)股。當(dāng)然價值股和成長股占絕大多數(shù)，困境股只有30萬市值不到。目前，價值股、成長股、困境反轉(zhuǎn)股的持股比例是: 9:8:1。
5、有很多人都覺得持有銀行股賺錢太慢，或者認(rèn)為只有招商銀行，或成都銀行、寧波銀行這樣高成長的城商行才能賺錢，其他不賺錢或只能賺小錢。對此，我用10余年的實(shí)踐證明，持有哪怕是農(nóng)業(yè)銀行這樣穩(wěn)如老狗的國有大行，同樣是可以獲利不菲的。
6、 所有的持股，每一個都有高股息率。目前看，股息率最低的其工商銀行，也有6.5%，其他更高，將近7%，港股甚至還更高。個人認(rèn)為，銀行股股息率超過7%是極度低估區(qū)域，6%-7%是明顯低估區(qū)域，5%-6%是相對低估區(qū)域，4%-5%是相對高估區(qū)域，3%-4%是明顯高估區(qū)域，小于3%是極度高估區(qū)域。
7、2021年，我的銀行投資組合所產(chǎn)生的總分紅為21萬；2022年因?yàn)楣上?fù)投、新增資金投入、其他股票調(diào)倉進(jìn)入等因素，這個銀行投資組合今年的稅后分紅預(yù)計可以達(dá)到37.8萬。目前，綜合股息率為7%。
長期持有銀行組合的結(jié)論是: 低估值，高分紅，穩(wěn)收益，很無聊。
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