招商銀行2023年1季報快評 環球新動態
2023-04-26 23:20:39 來源：雪球網 小 中
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招商銀行是A股市場上最重要的銀行股，具有標桿作用，其一季報營收、業績增速大幅低于我的預期，這應該就是銀行業的共性，也預示其它股份行、六大行也會有不及預期的1季報，要說亮點有沒有，還是有的，資產質量除了房地產壞賬有所提高，其它基本企穩，不良率、關注率有所下降，貸款減值損失準備增加了88.7億元，資產質量下滑的勢頭基本扭轉，逾期不良比也由2022年末的134.96%降低到110.07%，我估計2023年1季度應該就是招商銀行2023年度營收和業績增速的一個低點，隨后會逐步好起來。具體見下表：
其它具體各項數據都在表格上了，自己可以分析比較，不再一一點評。
我們看一下估值情況，5倍多的市盈率，不到1倍的市凈率，5%以上的股息率，這在招商銀行歷史上估值是比較低的，其核心競爭力還沒有變，ROE還在18%以上，核心一級資本充足率還在13%以上，完全實現了內生增長，非息收入占比為38.87%，其中手續費及傭金收入占比為27.67%。這是非常高的，不需要消耗核心資本?，F在這個估值，這個價格是完全配得上的，當然資本市場不完全講業績，講估值，現在基金基本掌握了資本市場話語權，從招商銀行盤面可以明顯的看出，以公募基金為首的機構大幅減倉，股東人數也是大幅增加，這就需要投資者保持獨立判斷和定力的時候了，雖說我現在不重倉持有（原來重倉，大部分調整到成長性銀行股身上），但我要說，招商銀行這個估值還是低估了，長期持有，僅靠股息率及復合增長就能獲得不錯的收益，這是長期思維。整個銀行股都具有較大的價值。唯有堅定持有，才能最終獲利。
時間有限，就說這么多，僅代表我個人的一點看法。
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