【理財日記】如何看待晨星獎

2023-03-12 20:19:34 來源:雪球網

#老司基硬核測評##2023晨星基金獎提名名單出爐#


(資料圖)

剛剛看了金老師@持有封基關于晨星獎的帖子,很認同文中的幾個觀點。

金老師說:測評是專業公司干的事情,和晨星公司這樣的專業公司相比,我們無論如何不敢說測評,只是一點自己的看法。

對此我十分贊同,測評基金就應該是第三方的專業公司做的事,這是他們的工作,也是他們存在的意義,如果我們普通人就可以輕而易舉地測評一支基金,那是不是也是一次嘲諷?專業的事交給專業的人,往往能夠事半功倍,也是聰明投資者的體現。

金老師說:從評獎后的獲獎基金的表現來看,晨星獎是含金量最高的一個獎項了。

除了晨星獎,國內比較有名的還有金牛獎,第三方基金平臺也會給基金頒各種獎,但我也很認同金老師的觀點,晨星獎無可比擬,獨一份,本文接下來大部分的篇幅就會回測晨星獎近3年和近5年的具體表現。

金老師說:晨星這樣專業的第三方公司都很難選出優質基金,我們普通人的難度更大了。

這個確確如此,以前我的目標是超越主動型偏股基金的平均水平,現在我的目標是跟上$偏股基金(CSI930950)$就行,因為買了這么多年基金之后發現,我越是想獲得超額收益,就越是適得其反。

中證偏股型基金指數運行也有超過5年的時間了,以前我一直拿基金收益和滬深300做對比,以后也要和中證偏股型基金指數做一下對比了,因為中證偏股型基金指數更契合投資主動型偏股基金的目標。目前,大部分的FOF和投顧也開始把業績基準設置為這個指數了。

圖片來自@交銀基金投顧

從可以查得到的歷史數據中,我們看到晨星獎從2003年就開始評選了,那至今正好是20年。對于晨星獎,我的態度是它要能讓我省心,同時讓我放心。晨星獎評選出來的基金應該是面向長期投資者的,我選擇了3年和5年這兩個時間段,也就是2020年和2018年被提名的基金,看看它們近3年和近5年的表現,同時和中證偏股型基金指數、300ETF做下簡單的對比,看下晨星獎在一個較長時間段內,能否讓我們普通投資者既省心,又放心。省心省在晨星幫我們選基金,放心放在收益率能否讓我們滿意。

我們先看2020年晨星獎提名基金,及近3年收益率:

中歐明睿新常態混合A(001811)54.99% 中歐行業成長混合(LOF)A(166006)8.73% 華安宏利混合A(040005)33.25% 易方達優質精選混合(QDII)(110011)30% 景順長城新興成長混合A(260108)39.01% 交銀定期支付雙息平衡混合(519732)11.59% 南方優選成長混合A(前端:202023 后端:202024)9.40%

值得注意的是,這7支基金,在被提名之后,有兩支基金已經換了基金經理,中歐明睿新常態混合A和交銀定期支付雙息平衡混合;有一支基金改了名字,易方達優質精選混合以前名字易方達中小盤。

7支基金平均收益26.71%

中證偏股型基金指數近3年收益率16.2%

300ETF近3年收益率3.76%

其中,3支跑輸中證偏股型基金指數,全部跑贏300ETF。收益最高的是中歐明睿新常態混合A,獲獎時基金經理是周應波,2021年末卸職,如果秉持著選基金就是選基金經理的理念,在2021年年末果斷賣出該基金,那這筆交易做的是超級成功。

2020年被提名的7支,在這3年中的整體表現,我是比較滿意的,跑贏了滬深300,也跑贏了偏股指數。

2018年晨星獎提名基金,及近5年收益率:

東方紅產業升級混合(000619)23.75% 華安策略優選混合A(前端:040008 后端:041008)21.62% 匯添富藍籌穩健混合A(前端:519066 后端:519067)23.50% 易方達優質精選混合(QDII)(110011)80.55% 銀華富裕主題混合(180012)73.14% 南方優選成長混合A(前端:202023 后端:202024)41.66% 廣發穩健增長混合A(前端:270002 后端:270012)36.61% 景順長城動力平衡混合(260103)44.11%

8支基金平均收益率:43.12%

中證偏股型基金指數近5年收益率36.16%

300ETF近5年收益率4.24%

2018年被提名的這8支基金,至今已經過了5年,收益率也是既超過了300ETF,也超過了偏股指數,超過得不多,但這樣的表現可以說是相當優秀。8支基金中,沒跑贏偏股指數的有3支,和偏股指數收益率差不多的有3支,大幅跑贏的有2支。5年已經很說明問題了,你行就是行,不行就是不行,這話聽的刺耳、難聽,但事實就擺在這,5年業績,你要是跑不贏平均數,那你就是有問題,別說優秀了,你連一般就算不上,當我要賣基金時,第一時間就賣它,同時會對這家基金公司抱有疑慮。

我們從2020年和2018年被提名的基金表現,可以看出,晨星獎含金量非常高,它讓你很省心,同時讓你放心,業績具備持續性。大家可能好奇,為啥我不直接選獲獎的基金,而是選提名的全部基金?這是因為,我認為買基金,分散很重要,為什么要分散呢?這是因為投資目標的確定,我的目標就是跟上平均收益,我只要買很多支像晨星這樣的公司評選出來的基金,我的勝率就會很高,確定性才是普通投資者應該追求的東西嘛!

總之,專業的事交給專業的人,這樣的認知很重要。300ETF近5年的收益率4.24%就擺在這里,大部分人長期跑不贏滬深300這樣的事實也擺在這里,而我們不得不承認,我們就是大部分人,總有人說主動型基金這不好,那不好,說買主動型基金的人都是人傻錢多,但收益就擺在這里。其實,那些發聲的、炫耀的都是很小很小一部分人,但雪球上大部分的帖子就是這樣很小很小的一部分人發的,這就會讓大部分看帖子的群眾產生一種錯誤的認知,隨著看的帖子越來越多,錯誤的認知就越來越堅定,最后的最后,他們就回去自己買股票了,然后有的人發財了,開始發帖子炫耀;有的人錢沒了,黯然離去,他們的故事我們聽不到。

基于事實,基于常識,基于歷史。

@雪球創作者中心@今日話題

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